Anslut dig till vårt nätverk!

Pengatvätt

Anti-penningtvätt: Rådet och parlamentet slår överens om strängare regler

DELA MED SIG:

publicerade

on

Rådet och parlamentet fann ett provisoriskt avtal om delar av paketet mot penningtvätt som syftar till att skydda EU-medborgare och EU:s finansiella system mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

"Detta avtal är en del av EU:s nya system mot penningtvätt. Det kommer att förbättra hur nationella system mot penningtvätt och finansiering av terrorism är organiserade och samarbetar. Detta kommer att säkerställa att bedragare, organiserad brottslighet och terrorister inte kommer att ha något utrymme kvar för att legitimera sina intäkter genom det finansiella systemet."
Vincent Van Peteghem Belgiens finansminister

Med det nya paketet kommer alla regler som gäller för den privata sektorn att överföras till en ny förordning, medan direktivet kommer att behandla organisationen av institutionella AML/CFT-system på nationell nivå i medlemsländerna.

Det provisoriska avtalet om en förordning mot penningtvätt kommer för första gången att uttömmande harmonisera reglerna i hela EU, vilket täpper till eventuella kryphål som används av brottslingar för att tvätta olaglig vinning eller finansiera terroristverksamhet genom det finansiella systemet.

Överenskommelsen om direktivet kommer att förbättra organisationen av nationella antipenningtvättssystem.

Reglering mot penningtvätt

Skyldiga enheter

Skyldiga enheter, såsom finansiella institutioner, banker, fastighetsbyråer, tillgångsförvaltningstjänster, kasinon, köpmän – spelar en central roll som grindvakter i anti-penningtvätt och motfinansiering av terrorism (AML/CTF) eftersom de har en privilegierad position för att upptäcka misstänkta aktiviteter.

Det provisoriska avtalet utökar listan över skyldiga enheter till nya organ. De nya reglerna kommer att omfatta större delen av kryptosektorn, vilket tvingar alla leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs) att genomföra due diligence på sina kunder. Detta innebär att de kommer att behöva verifiera fakta och information om sina kunder, samt rapportera misstänkt aktivitet.

Annons

Enligt avtalet kommer CASP:er att behöva tillämpa kundkännedomsåtgärder vid utförande transaktioner uppgående till €1000 eller mer. Det lägger till åtgärder för att minska riskerna i samband med transaktioner med plånböcker som är värdar för sig själv.

Andra sektorer som berörs av kundkännedom och rapporteringsskyldighet kommer att vara handlare av lyxvaror såsom ädelmetaller, ädelstenar, juvelerare, horologer och guldsmeder. Handlare av lyxbilar, flygplan och yachter samt kulturföremål (som konstverk) kommer också att bli skyldiga enheter.

Det provisoriska avtalet erkänner att fotbollssektorn utgör en hög risk och utökar listan över skyldiga enheter till professionella fotbollsklubbar och agenter. Men eftersom sektorn och dess risker är föremål för stora variationer kommer medlemsstaterna att ha flexibiliteten att ta bort dem från listan om de representerar en låg risk. Reglerna efter en längre övergångsperiod, som börjar 5 år efter ikraftträdandet, till skillnad från 3 år för övriga skyldiga enheter.

Förbättrad due diligence

Rådet och parlamentet införde också särskilda förbättrade due diligence-åtgärder för gränsöverskridande korrespondentförhållanden för tjänsteleverantörer av kryptotillgångar.

Rådet och parlamentet enades om att kredit- och finansinstitut kommer att vidta utökade due diligence-åtgärder när affärsrelationer med mycket rika (högt förmögna) individer innebära hantering av en stor mängd tillgångar. Underlåtenhet att göra detta kommer att betraktas som en försvårande faktor i sanktionssystemet.

Kontantbetalningar

Ett EU-omfattande maximum gräns på 10.000 XNUMX € är satt för kontantbetalningar, vilket kommer att göra det svårare för kriminella att tvätta smutsiga pengar. Medlemsstaterna kommer att ha flexibiliteten att införa en lägre maximigräns om de så önskar.

Dessutom, enligt det provisoriska avtalet, kommer skyldiga enheter att behöva identifiera och verifiera identiteten på en person som utför en tillfällig transaktion i kontanter mellan 3.000 10.000 € och XNUMX XNUMX €.

Fördelaktigt ägande

Det provisoriska avtalet gör reglerna om fördelaktigt ägande mer harmoniserade och transparenta. Verkligt ägande avser personer som faktiskt kontrollerar eller åtnjuter fördelarna med ägande av en juridisk person (som ett företag, stiftelse eller trust), även om titeln eller egendomen har ett annat namn.

Avtalet klargör att verkligt ägande bygger på två komponenter - ägande och kontroll – som båda måste analyseras för att identifiera alla verkliga ägare till den juridiska enheten eller över olika typer av enheter, inklusive enheter utanför EU när de gör affärer i EU eller köper fastigheter i EU. Avtalet fastställer det verkliga ägandet tröskel vid 25 %.

Relaterade regler som gäller för ägar- och kontrollstrukturer i flera skikt är också förtydligade för att se till att det inte längre fungerar att gömma sig bakom flera lager av ägande av företag. Parallellt förtydligas bestämmelser om dataskydd och registerlagring för att göra de behöriga myndigheternas arbete enklare och snabbare.

Avtalet föreskriver registrering av det verkliga ägandet av alla utländska enheter som äger fastigheter med retroaktivitet fram till den 1 januari 2014.

Tredjeländer med hög risk

Skyldiga enheter kommer att behöva ansöka utökade due diligence-åtgärder till tillfälliga transaktioner och affärsrelationer som involverar tredjeländer med hög risk vars brister i sina nationella regimer för bekämpning av penningtvätt och bekämpning av terrorism gör att de representerar en hot mot integriteten på EU:s inre marknad.

Kommissionen kommer att göra en bedömning av risken, baserat på listningarna av arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF, den internationella standardsättaren för bekämpning av penningtvätt). Dessutom kommer den höga risknivån att motivera tillämpningen av ytterligare särskilda EU- eller nationella motåtgärder, vare sig på nivån för skyldiga enheter eller av medlemsstaterna.

Direktiv mot penningtvätt

Rättsrättsregister

Enligt det provisoriska avtalet måste uppgifterna som lämnas till det centrala registret kontrolleras. Enheter eller arrangemang som är associerade med personer eller enheter som är föremål för riktade ekonomiska sanktioner måste flaggas.

Direktivet ger de enheter som ansvarar för registren befogenhet att utföra inspektioner i lokalerna hos registrerade juridiska personer, i händelse av tvivel om riktigheten av den information de förfogar över.

Avtalet slår också fast att förutom tillsyns- och offentliga myndigheter och skyldiga enheter bl.a. personer av allmänheten med berättigat intresseinklusive press och civilsamhället, kan komma åt registren.

För att underlätta utredningar av brottsliga system som involverar fastigheter säkerställs det i texten fastighetsregister är tillgängliga för behöriga myndigheter genom en enda åtkomstpunkt, som gör tillgänglig till exempel information om pris, fastighetstyp, historik och belastningar som inteckningar, rättsliga restriktioner och äganderätter.

Finansunderrättelseenheternas ansvar

Varje medlemsstat har redan inrättat en finansiell underrättelseenhet (FIU) för att förebygga, rapportera och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa finansunderrättelseenheter ansvarar för att ta emot och analysera information som är relevant för penningtvätt och finansiering av terrorism, särskilt i form av rapporter från skyldiga enheter.

Enligt avtalet, Finansunderrättelseenheter kommer att ha omedelbar och direkt tillgång till finansiell, administrativ och brottsbekämpande information, inklusive skatteinformation, information om medel och andra tillgångar som frysts i enlighet med riktade ekonomiska sanktioner, information om överföringar av medel och kryptoöverföringar, nationella motorfordon, flyg- och vattenfarkostregister, tulldata och nationella vapen- och vapenregister, bland annat.

Finansunderrättelseenheter fortsätter att sprida information till behöriga myndigheter i uppdrag att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism, inklusive myndigheter med en utrednings-, åklagar- eller domstolsroll. I gränsöverskridande fall kommer finansunderrättelseenheter att samarbeta närmare med sina motsvarigheter i den medlemsstat som berörs av den misstänkta rapporten. FIU.net-systemet kommer att uppgraderas för att möjliggöra snabb spridning av gränsöverskridande rapporter.

Enligt det provisoriska avtalet gäller de grundläggande rättigheterna bekräftas som en integrerad del av FIU:s arbete och beaktas vid beslutsfattande.

Avtalet anger en fast ram för Finansunderrättelseenheter för att avbryta eller undanhålla samtycke till en transaktion, för att utföra sina analyser, bedöma misstanken och sprida resultaten till de relevanta myndigheterna så att lämpliga åtgärder kan vidtas.

handledare

Enligt avtalet ska varje medlemsstat se till att alla skyldiga enheter som är etablerade på dess territorium är föremål för adekvat och effektiv tillsyn av en eller flera tillsynsmyndigheter. Tillsynsmyndigheterna kommer att tillämpa ett riskbaserat tillvägagångssätt.

Arbetsledare kommer att rapportera fall av misstankar till finansunderrättelseenheten. I likhet med bestämmelserna i AMLA-förordningen, nya tillsynsåtgärder för den icke-finansiella sektorn, så kallade tillsynskollegier, införs. AMLA kommer att utarbeta utkast till tillsynstekniska standarder som definierar de allmänna villkoren som möjliggör att AML/CFT-tillsynskollegier fungerar korrekt.

Riskbedömning

Enligt det provisoriska avtalet är både EU och nationella riskbedömningar fortfarande ett viktigt verktyg. Kommissionen kommer att göra en bedömning på EU-nivå av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism och utarbeta rekommendationer till medlemsländerna om åtgärder som de bör följa. Medlemsstaterna kommer också att utföra riskbedömningar på nationell nivå och åta sig att effektivt minska de risker som identifierats i den nationella riskbedömningen.

Nästa steg

Texterna kommer nu att färdigställas och presenteras för medlemsländernas representanter i kommittén av permanenta representanter och Europaparlamentet för godkännande. Om de godkänns måste rådet och parlamentet formellt anta texterna innan de offentliggörs i EU:s officiella tidning och träder i kraft.

Bakgrund

Den 20 juli 2021 presenterade kommissionen sitt paket med lagförslag för att stärka EU:s regler för bekämpning av penningtvätt och mot finansiering av terrorism (AML/CFT). Detta paket består av:

  • en förordning om inrättande av en ny EU-myndighet mot penningtvätt (AMLA) som kommer att ha befogenheter att införa sanktioner och påföljder
  • en förordning som omarbetar förordningen om överföringar av medel som syftar till att göra överföringar av kryptotillgångar mer transparenta och fullt spårbara
  • en förordning om krav mot penningtvätt för den privata sektorn
  • ett direktiv om mekanismer mot penningtvätt

Dela den här artikeln:

EU Reporter publicerar artiklar från en mängd olika externa källor som uttrycker ett brett spektrum av synpunkter. De ståndpunkter som tas i dessa artiklar är inte nödvändigtvis EU Reporters.

Trend