Penningtvätt: Företagare visar att bekämpa skatte brottslighet och finansiering av terrorism

De yttersta ägarna av företag kommer att behöva listas i centrala register i EU-länder, öppna både för myndigheterna och för personer med ett "berättigat intresse", såsom journalister, enligt en överenskommelse mellan Europaparlamentet och Europeiska rådet som godkänts av utskotten för ekonomiska och monetära frågor (bilden) och medborgarrättsutskotten på tisdagen (27 januari). Det nya direktivet mot penningtvätt syftar till att hjälpa till att bekämpa penningtvätt, skattebrott och finansiering av terrorism. Nya regler för att göra det lättare att spåra överföringar av medel godkändes också.

 Det fjärde direktivet mot penningtvätt (AMLD) kommer för första gången att ålägga EU:s medlemsländer att föra centrala register över information om de slutgiltiga "nyttiga" ägarna av företag och andra juridiska personer, såväl som truster. (En "nyttig" ägare äger eller kontrollerar faktiskt ett företag och dess verksamhet och godkänner slutligen transaktioner, oavsett om sådant ägande utövas direkt eller av en ombud).

Dessa centrala register togs inte upp i Europeiska kommissionens ursprungliga förslag, men ingick av ledamöterna i förhandlingarna. Texten kräver också att banker, revisorer, advokater, fastighetsmäklare och kasinon, bland andra, måste vara mer vaksamma om misstänkta transaktioner som görs av sina kunder.

"Berättigat intresse" tillgång

De centrala registren kommer att vara tillgängliga för myndigheterna och deras finansiella underrättelseenheter (utan några begränsningar), för "skyldiga enheter" (t.ex. banker som utför sina "customer due diligence"-uppgifter), och även för allmänheten (även om allmänhetens tillgång kan vara föremål för onlineregistrering av den person som begär det och en avgift för att täcka administrativa kostnader).

För att få tillgång till ett register måste en person under alla omständigheter visa ett "berättigat intresse" av misstänkt penningtvätt, finansiering av terrorism och av "förutgående" brott som kan bidra till att finansiera dem, såsom korruption, skattebrott och bedrägerier.

Dessa personer (t.ex. undersökande journalister) skulle kunna få tillgång till information som den faktiska ägarens namn, födelsemånad och födelseår, nationalitet, bosättningsland och uppgifter om ägande. Alla undantag från tillträdet som ges av medlemsstaterna kommer endast att vara möjligt "i fall till fall, under exceptionella omständigheter".

Centrala registeruppgifter om truster kommer endast att vara tillgängliga för myndigheter och "skyldiga enheter".

Ledamöterna införde också flera bestämmelser i den ändrade AMLD-texten för att skydda personuppgifter.

Särskilda åtgärder för ”politiskt utsatta” personer

Affären förtydligar också reglerna för "politiskt utsatta" personer, det vill säga personer som löper en högre risk än vanligt för korruption på grund av de politiska positioner de innehar, såsom statschefer, regeringsmedlemmar, högsta domstolens domare, och parlamentsledamöter, samt deras familjemedlemmar.

Där det finns affärsrelationer med hög risk med sådana personer, bör ytterligare åtgärder vidtas, till exempel för att fastställa källan till rikedom och källa till berörda medel, säger texten.

Spåra överföringar av medel

Ledamöterna godkände också en överenskommelse om ett förslag till ”överföringar av medel” -förordning, som syftar till att förbättra spårbarheten för betalare och betalningsmottagare och deras tillgångar.

Nästa steg

De båda avtalen måste fortfarande godkännas av hela parlamentet (mars eller april) och av EU: s ministerråd. Medlemsstaterna kommer då att ha två år på sig att införliva direktivet om penningtvätt i sina nationella lagar.

Tvätt av pengar varje år uppgår till 2-5% av den globala BNP.

Resultat av omröstningen om texten mot penningtvätt: 87 röster för, två emot och en nedlagd röst

Resultat av omröstningen om överföringen av medel: 83 röster för, fyra emot och tre nedlagda röster

Föredragande för det fjärde direktivet om penningtvätt: Krišjānis Kariņš (PPE, LV) för utskottet för ekonomi och valutafrågor och Judith Sargentini (gröna / EFA, NL) för utskottet för medborgerliga fri- och rättigheter, rättsliga och inrikes frågor.

Föredragande om reglering av överföringar av medel: Peter Simon (S&D, DE), för utskottet för ekonomi och valutafrågor, och Timothy Kirkhope (ECR, Storbritannien), för utskottet för medborgerliga fri- och rättigheter samt rättsliga och inrikes frågor.

Ordförande: Claude Moraes (S&D, Storbritannien), från utskottet för medborgerliga fri- och rättigheter samt rättsliga och inrikes frågor, och Peter Simon (S&D, DE), från utskottet för ekonomi och valutafrågor.

Text till avtalet om det fjärde direktivet om penningtvätt

Dela den här artikeln: