#Terrorism Commission presenterar handlingsplan för att stärka kampen mot finansiering av terrorism

De senaste terrorattackerna i och utanför Europeiska unionen visar behovet av ett starkt samordnat europeiskt svar för att bekämpa terrorism. Den europeiska agendan för säkerhet hade identifierat ett antal områden för att förbättra kampen mot finansiering av terrorism. Dagens övergripande handlingsplan kommer att ge ett starkt och snabbt svar på de nuvarande utmaningarna, bygga på befintliga EU-regler och komplettera dem vid behov. Genom konkreta åtgärder kommer den att anpassa eller föreslå ytterligare regler för att hantera nya hot.

Förste vicepresident Frans Timmermans sa: "Vi måste skära av de resurser som terrorister använder för att utföra sina avskyvärda brott. Genom att upptäcka och störa finansieringen av terroristnätverk kan vi minska deras förmåga att resa, köpa vapen och sprängämnen, planera attacker och sprida hat och rädsla på nätet. Under de kommande månaderna kommer kommissionen att uppdatera och utveckla EU:s regler och verktyg genom väl utformade åtgärder för att hantera nya hot och hjälpa nationella myndigheter att intensifiera kampen mot finansiering av terrorism och samarbeta bättre, med full respekt för de grundläggande rättigheterna. Det är avgörande att vi arbetar tillsammans om finansiering av terrorism för att leverera resultat och skydda europeiska medborgares säkerhet.”

Vicepresident Valdis Dombrovskis, ansvarig för euron och den sociala dialogen, sa: "Med dagens handlingsplan går vi snabbt för att slå ner på finansiering av terrorism, och börjar med lagstiftningsförslag under de kommande månaderna. Vi måste skära av terroristers tillgång till medel. , göra det möjligt för myndigheter att bättre spåra finansiella flöden för att förhindra förödande attacker som de i Paris förra året, och se till att penningtvätt och finansiering av terrorism är sanktionerade i alla medlemsstater. Vi vill förbättra övervakningen av de många finansiella medel som används av terrorister, från kontanter och kulturföremål till virtuella valutor och anonyma förbetalda kort, samtidigt som man undviker onödiga hinder för att betalningar och finansiella marknader fungerar för vanliga, laglydiga medborgare."

Handlingsplanen kommer att fokusera på två huvudinsatser:

• Spåra terrorister genom finansiella rörelser och hindra dem från att flytta pengar eller andra tillgångar;
• Att störa de inkomstkällor som används av terroristorganisationer genom att rikta in deras kapacitet att samla in pengar.

Förhindra rörelse av medel och identifiera terroristfinansiering

Terrorister är involverade i en mängd både lagliga och olagliga aktiviteter för att finansiera terrordåd. Att spåra finansiella flöden kan hjälpa till att identifiera och förfölja terroristnätverk. Nya finansiella verktyg och betalningssätt skapar nya sårbarheter som måste åtgärdas. Att stänga av alternativen för finansiering av terrorism är avgörande för säkerheten, men åtgärder på detta område kan också beröra medborgares och företags liv och ekonomiska aktivitet i hela EU. Det är därför som kommissionens förslag kommer att balansera behovet av att öka säkerheten med behovet av att skydda grundläggande rättigheter, inklusive dataskydd, och ekonomiska friheter.

Annons

Antagandet av Fjärde paketet mot penningtvätt i maj 2015 utgjorde ett viktigt steg för att förbättra effektiviteten i EU:s insatser för att bekämpa penningtvätt från kriminell verksamhet och motverka finansieringen av terroristverksamhet. Det måste nu genomföras snabbt av medlemsstaterna. Kommissionen uppmanar medlemsstaterna att åta sig att göra detta senast i slutet av 2016. I december 2015 föreslog kommissionen en Direktiv om bekämpning av terrorism som kriminaliserar finansiering av terrorism och finansiering av rekrytering, utbildning och resor för terrorismändamål. Kommissionen föreslår nu ytterligare sätt att ta itu med missbruket av det finansiella systemet för finansiering av terrorism.

Vi kommer att föreslå ett antal riktade ändringar av det fjärde direktivet mot penningtvätt senast i slutet av andra kvartalet 2016, inom följande områden:

• Säkerställa en hög nivå av skyddsåtgärder för finansiella flöden från tredjeländer med hög risk: Kommissionen kommer att ändra direktivet så att det inkluderar en förteckning över alla obligatoriska kontroller (due diligence-åtgärder) som finansinstitut bör utföra av finansiella flöden från länder som har strategiska brister i sina nationella regimer mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Genom att tillämpa samma åtgärder i alla medlemsstater undviker man kryphål i Europa, där terrorister kan genomföra operationer genom länder med lägre skyddsnivåer.
• Öka befogenheterna för EU:s finansiella underrättelseenheter och underlätta deras samarbete: omfattningen av information som är tillgänglig för finansunderrättelseenheterna kommer att utvidgas, i linje med de senaste internationella standarderna;
• Centraliserade nationella bank- och betalkontoregister eller centrala datahämtningssystem i alla medlemsstater: direktivet kommer att ändras för att ge finansiella underrättelseenheter enklare och snabbare tillgång till information om innehavare av bank- och betalkonton.
• Att hantera risker för terrorismfinansiering kopplade till virtuella valutor: för att förhindra att de missbrukas för penningtvätt och finansiering av terrorism, föreslår kommissionen att virtuella valutaväxlingsplattformar ska omfattas av direktivet mot penningtvätt, så att dessa plattformar måste tillämpa kundavgifter aktsamhetskontroller vid utbyte av virtuella mot riktiga valutor, vilket upphör med anonymiteten i samband med sådana utbyten;
• Att hantera risker kopplade till anonyma förbetalda instrument (t.ex. förbetalda kort): Kommissionen föreslår att trösklarna för identifiering ska sänkas och kraven på kundverifiering utökas. Vederbörlig hänsyn kommer att tas till proportionalitet, särskilt när det gäller användningen av dessa kort av ekonomiskt utsatta medborgare.

Andra åtgärder kommer att omfatta:

• Förbättra effektiviteten i EU:s införlivande av FN:s åtgärder för frysning av tillgångar och förbättra tillgängligheten av FN:s listor för EU:s finansiella institutioner och ekonomiska aktörer senast i slutet av 2016. Kommissionen kommer också att bedöma behovet av en specifik EU-ordning för frysning av terroristtillgångar ;
• Kriminalisering av penningtvätt: en heltäckande gemensam definition av penningtvättsbrott och sanktioner i hela EU kommer att undvika hinder för gränsöverskridande rättsligt samarbete och polissamarbete för att ta itu med penningtvätt.
• Begränsning av risker kopplade till kontanta betalningar: Genom ett lagstiftningsförslag om otillåtna kontantrörelser kommer kommissionen att utvidga tillämpningsområdet för den befintliga förordningen till att omfatta kontanter som skickas med frakt eller post och för att tillåta myndigheter att agera på lägre kontantbelopp där det finns misstankar om olaglig aktivitet;
• Bedömning av ytterligare åtgärder för att spåra finansiering av terrorism: Kommissionen kommer att undersöka behovet av ett kompletterande EU-system för att spåra finansiering av terrorism, till exempel för att täcka betalningar inom EU som inte omfattas av EU:s och USA:s program för spårning av terrorismfinansiering (TFTP).

Att störa terroristorganisationernas inkomstkällor

Olaglig handel från ockuperade områden är för närvarande en primär inkomstkälla för terroristorganisationer, inklusive handel med kulturföremål och olaglig handel med vilda djur. De kan också tjäna på handel med lagliga varor. Kommissionen och Europeiska avdelningen för yttre åtgärder kommer att tillhandahålla tekniskt bistånd till länder i Mellanöstern och Nordafrika för att bekämpa handeln med kulturföremål och ge stöd till tredjeländer för att följa FN:s säkerhetsråds resolutioner på detta område. Länder i Mellanöstern, Nordafrika och Sydostasien kommer också att få stöd för att förbättra kampen mot finansiering av terrorism.

Under 2017 kommer kommissionen att lägga fram ett lagstiftningsförslag för att stärka tullmyndigheternas befogenheter att ta itu med finansiering av terrorism genom handel med varor, till exempel genom att ta itu med illegala vinster genom att förvirra handelstransaktioner, felaktig framställning av varornas värde och fiktiv fakturering.

Ett annat förslag kommer att behandla den olagliga handeln med kulturföremål för att utvidga tillämpningsområdet för den nuvarande lagstiftningen till ett större antal länder.

Nästa steg

Handlingsplanen förtecknar ett antal konkreta åtgärder som omedelbart kommer att genomföras av kommissionen. Andra kommer att följa under de kommande månaderna. Alla åtgärder som presenteras idag bör vara genomförda i slutet av 2017 (se detaljerad tidslinje i faktablad).

För mer information

FAKTABLAD: Kampen mot terrorismfinansiering

Europeiska kommissionens handlingsplan för att stärka kampen mot finansiering av terrorism

Frågor och svar

Europeiska agendan för säkerhet