#Penningtvätt: Ledamöterna röstar för att belysa företagens verkliga ägare

Ledamöterna stödde - med 574 röster för 13 röster, med 60 nedlagda röster - en överenskommelse i december som nåddes med rådet, som också föreslog närmare reglering av virtuella valutor, som Bitcoin, för att förhindra att de används för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Avtalet representerar den femte och senaste uppdateringen av EU:s antipenningtvättsdirektiv och är delvis ett svar på terrorattackerna 2015 och 2016 i Paris och Bryssel, samt läckorna i Panamadokumenten.

Allmänhetens tillgång till information om verkliga ägare till företag

De reformer som ger medborgarna rätt att få tillgång till information om de verkliga ägarna till företag som är verksamma i EU, skulle kunna bidra till att stoppa den korrupta användningen av brevlådeföretag som skapats för att tvätta pengar, dölja rikedomar och undvika att betala skatt – en praxis som fick stor uppmärksamhet i kölvattnet av Panamadokumenten.

En ytterligare åtgärd skulle också öppna upp data om verkliga ägare av truster och liknande arrangemang för dem som kan visa ett "legitimt intresse". Detta skulle göra information om truster tillgänglig för undersökande journalister och icke-statliga organisationer. Medlemsstaterna kommer också att behålla rätten att ge bredare tillgång till information, i enlighet med sin nationella lagstiftning.

Kundverifiering för virtuella valutor

De nya åtgärderna tar också upp risker kopplade till kontantkort och virtuella valutor. I ett försök att upphöra med anonymiteten förknippad med virtuella valutor, kommer virtuella valutaväxlingsplattformar och leverantörer av depåplånböcker, liksom banker, att behöva tillämpa kontroller av kundkännedom, inklusive krav på kundverifiering.

Dessa plattformar och leverantörer måste också registreras, liksom valutaväxling och checkkontor, och trust- eller företagstjänsteleverantörer.

Lägre tröskel på kontantkort

Andra åtgärder som överenskommits som en del av uppdateringen inkluderar:

• En sänkning av tröskeln för att identifiera innehavare av förbetalda kort från för närvarande €250 till €150;
• hårdare kriterier för att bedöma om länder utanför EU utgör en ökad risk för penningtvätt och närmare granskning av transaktioner som involverar medborgare från riskabla länder (inklusive möjligheten till sanktioner);
• skydd för whistleblowers som rapporterar penningtvätt (inklusive rätten till anonymitet), och;
• en utvidgning av direktivet till att omfatta alla former av skatterådgivningstjänster, uthyrningsagenter, konsthandlare samt leverantörer av elektroniska plånböcker och leverantörer av virtuella valutaväxlingstjänster.

Krišjānis KARIŅŠ (EPP, LV), medföredragande sa: "Kriminellt beteende har inte förändrats. Brottslingar använder anonymitet för att tvätta sina olagliga intäkter eller finansiera terrorism. Den här lagstiftningen hjälper till att hantera hoten mot våra medborgare och finanssektorn genom att ge större tillgång till informationen om människorna bakom företag och genom att reglera snäva virtuella valutor Judith Sargentini (Verts/ALE, NL), medföredragande sa: "Vi förlorar årligen miljarder euro på penningtvätt, finansiering av terrorism, skatteflykt och skatteflykt - pengar som borde gå till att finansiera våra sjukhus, skolor och infrastruktur på dem som gömmer sig bakom företag och truster och håller våra finansiella system rena. Dessa regler kommer också att vara till enorma fördelar för utvecklingsländerna och deras kamp mot olagliga utflöden av pengar som desperat behövs för investeringar i deras egna samhällen.

Nästa steg

Det uppdaterade direktivet träder i kraft tre dagar efter det att det har offentliggjorts i Europeiska unionens officiella tidning. Medlemsstaterna har då 18 månader på sig att införliva de nya reglerna i nationell lagstiftning.