Kommissionen uppmanar #Malta #MoneyLaundering Watchdog att intensifiera tillsynen av banker

Efter kommissionens begäran undersökte och drog Europeiska bankmyndigheten (EBA) slutsatsen att Maltas Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) bröt mot unionslagstiftningen och utfärdade en rekommendation den 11 juli 2018. Den ansåg att Malta misslyckades med att korrekt övervaka finansinstitut och säkerställa deras efterlevnad av reglerna mot penningtvätt.

Med utgångspunkt i rekommendationen från European Banking Authority och erkänner de åtgärder som antagits av Malta för att åtgärda de identifierade bristerna under tiden, har Europeiska kommissionen antagit ett formellt yttrande på grundval av EBA-förordningen. Yttrandet kräver att den maltesiska tillsynsmyndigheten mot penningtvätt (Financial Intelligence Analysis Unit) vidtar ytterligare åtgärder för att fullt ut uppfylla sin skyldighet enligt det fjärde anti-penningtvättsdirektivet att effektivt övervaka finansinstitut på dess territorium, inklusive genom att ha ett effektivt sanktionssystem .

Förste vicepresident Frans Timmermans sa: "För att skydda européernas säkerhet och säkerställa ett säkert, tillförlitligt finansiellt system måste varje myndighet i varje medlemsland upprätthålla EU:s penningtvättsregler till fullo. Vi förblir vaksamma och redo att agera så att varje överträdelse åtgärdas snabbt och att bättre tillsynspraxis säkerställer att det inte händer igen."

Vice ordförande för kommissionen för finansiell stabilitet, finansiella tjänster och kapitalmarknadsunionen Valdis Dombrovskis sa: "Vi måste säkerställa att riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i finanssektorn bedöms och mildras ordentligt av våra tillsynsmyndigheter. Europeiska bankmyndigheten bidrar till en harmoniserad tillämpning av tillsynsreglerna mot penningtvätt. Vårt förslag i september kommer att utrusta EBA med de ytterligare instrument och resurser som behövs för att säkerställa effektivt samarbete och konvergens av tillsynsstandarder. Jag räknar med Europaparlamentets och rådets samarbete för att snabbt omsätta detta förslag till lagstiftning.”

Kommissarie för rättvisa, jämställdhet och konsumentfrågor Vera Jourová tillade: "Europa har de starkaste reglerna mot penningtvätt i världen. Men de måste upprätthållas med samma höga standarder i hela EU för att undvika att skapa någon svag länk. Malta och andra länder måste ha välutrustade myndigheter och fullt genomförda regler på plats. Kommissionen kommer att använda alla sina befogenheter, inklusive överträdelseförfaranden, för att täppa till eventuella kryphål i kampen mot penningtvätt.”

Mer konkret uppmanar EU-kommissionen Maltas Financial Intelligence Analysis Unit att vidta ett antal åtgärder, som inkluderar:

Annons

•          Att förbättra sin metod för att bedöma risker för penningtvätt och finansiering av terrorism;
•          förbättra sin övervaknings- och tillsynsstrategi genom att anpassa resurserna till risken för penningtvätt från vissa institut.
•          se till att myndigheten kan reagera i lämplig tid när en svaghet identifieras, inklusive genom att revidera sina sanktionsförfaranden;
•          säkerställa att dess beslutsfattande är korrekt motiverat och dokumenterat, och;
•         anta systematiska och detaljerade registerföringsprocesser för inspektioner utanför anläggningen.

Förbättra genomförandet av EU:s regler mot penningtvätt i hela EU

Kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism är en prioritet för Junckerkommissionen. Kommissionen använder alla verktyg som står till dess förfogande för att se till att de höga europeiska standarderna tillämpas i praktiken i hela EU.

I det här fallet använde kommissionen för första gången sin befogenhet att begära av den europeiska bankmyndigheten att undersöka potentiella brott mot unionslagstiftningen av en myndighet i en medlemsstat. Kommissionen har sedan dess också bett den europeiska bankmyndigheten att genomföra en undersökning av de behöriga myndigheterna i Lettland, Danmark och Estland, där de senaste fallen har väckt oro över hur de nationella myndigheternas effektiva upprätthållande av reglerna mot penningtvätt tillämpas. Europeiska bankmyndigheten spelar en viktig roll för att främja konvergens av tillsynspraxis för att säkerställa en harmoniserad tillämpning av reglerna för tillsyn mot penningtvätt.

För att åtgärda de återstående luckorna i den nuvarande rättsliga ramen på europeisk nivå antog kommissionen den 12 september 2018 ett meddelande och en förslag att ytterligare stärka EBA:s mandat att bättre hantera penningtvättsrisker och förbättra samarbetet och utbytet av information mellan tillsynsmyndigheterna. Detta förslag måste antas av medlagstiftarna som en prioritet.

Antagandet av fjärde och femte Direktiven mot penningtvätt har avsevärt stärkt EU:s regelverk, inklusive regler om samarbete mellan anti-penningtvätt och tillsynsmyndigheter. Kommissionen följer noga det korrekta genomförandet av det fjärde direktivet om bekämpning av penningtvätt, inklusive genom överträdelseförfaranden vid behov. Kommissionen har hittills öppnat överträdelseförfaranden för underlåtenhet att meddela genomförandeåtgärder den 4^th Direktiv mot penningtvätt mot 21 medlemsländer: tre befinner sig för närvarande på prövningsstadiet (Rumänien, Irland och Luxemburg), med ett på is (Grekland), nio i skedet av motiverade yttranden och åtta på stadiet för skrivelser av formell underrättelse.

Nästa steg

Maltas Financial Intelligence Analysis Unit har tio arbetsdagar efter mottagandet av yttrandet på sig att informera kommissionen och Europeiska bankmyndigheten om de åtgärder den avser att vidta för att uppfylla sina skyldigheter. Denna process enligt EBA-förordningen är skild från och påverkar inte kommissionens befogenhet att inleda ett överträdelseförfarande mot Malta.

Bakgrund

Smakämnen EBA-förordningen (artikel 17) ger Europeiska kommissionen befogenhet att avge ett formellt yttrande som kräver att den nationella myndigheten, som ansvarar för genomförandet av reglerna mot penningtvätt i finanssektorn, vidtar åtgärder för att till fullo följa unionsrätten, om den har misslyckades med att göra det. Kommissionens formella yttrande tar hänsyn till EBA:s rekommendation.

Enligt detta förfarande hade kommissionen skickat ett brev till den europeiska bankmyndigheten i oktober 2017, där den bad den att se till att de institutioner som ansvarar för tillsynen av ramverket för bekämpning av penningtvätt som etablerats på Malta, uppfyllde kraven i EU:s lagstiftning mot penningtvätt. . Europeiska bankmyndigheten genomförde en förundersökning, inklusive ett besök på plats vid relevanta maltesiska institutioner. Den 11 juli 2018 beslutade EBA att den maltesiska myndigheten (FIAU) verkligen bröt mot unionslagstiftningen och antog en formell rekommendation till myndigheten. Det är första gången som EBA utfärdade ett brott mot unionsrättsliga rekommendationer på området penningtvätt.

Mer information  

Kommissionens yttrande riktat till enheten för analys av finansiell intelligens på Malta

Bekämpa penningtvätt och motverka finansiering av terrorism

EBA:s rekommendation

överträdelser mot medlemsstaterna om genomförandet av 4^th Direktiv mot penningtvätt