Ett ryskt spår kommer sannolikt att undergräva chefen för den ukrainska centralbanken Andriy Pyshnyys framtid

EU Reporter redan publicerade en utredning om den nya chefen för den ukrainska centralbanken, där vi citerade en berömd ukrainsk journalist Serhyi Lyamets. Efter publiceringen skickade S.Lyamets till oss sin separata artikel - publicerad nedan - om misstankar om vissa bankfel, som är viktiga eftersom vi pratar om chefen för centralbanken och familjen till ukrainska affärsmän som är starkt förknippad med den tidigare ryske presidenten Medvedev.

Ett ryskt spår kommer sannolikt att undergräva chefen för den ukrainska centralbanken Andriy Pyshnyys framtid, skriver Serhyi Lyamets.

"I tider av rysk invasion och europeiska sanktioner kan dessa ögonblick knappast lämnas obemärkta. Det fanns en episod i den nuvarande chefen för Ukrainas centralbank (NBU), som en gång rapporterades allmänt av ukrainska massmedia. 2020, medan Andriy Pishny ledde den statsägda Oschadbank, genomförde han en ganska misstänkt finansiell transaktion. Det har gått flera år och dessa transaktioner har inte undersökts ordentligt. Dessutom har Pishny blivit chef för NBU.

Man skulle kunna säga att under tiden för det ryska kriget kan det finnas andra viktiga frågor att utreda, men det är precis anledningen till att vi måste återkomma till den här historien. Anledningen är att transaktionen gjordes med en motpart, som anses vara en släkting till den ökända ryske tjänstemannen, den förre ryske presidenten Dmitri Medvedev. Det är han som aldrig har missat någon offentlig chans att hota Ukraina och västvärlden med kärnvapenbomber. Samtidigt trivs hans förmodade släktingar i Ukraina på grund av misstänkta affärer, som ukrainska brottsbekämpande myndigheter misslyckades med att utreda ordentligt. 

Berättelsen handlar om ett lån för byggandet av ett av de största kontors- och köpcentrumen i Kiev "Gulliver". Det tillhör "Three O" LLC, som 2006 fick initiala 61.6 miljoner USD i lån från de statligt ägda "Oschadbank" och "Ukreximbank". Andriy Pyshniy som nu är chef för NBU ockuperade då positionen som förste vice ordförande i styrelsen för "Oschadbank". Han var aktivt engagerad i affären personligen och gav till och med kommentarer till ryska Kommersant om det lånet.

Därefter ökade skulden till mer än 200 miljoner dollar, och enligt vissa källor - till och med till 441 miljoner dollar. Det mesta av finansieringen tillhandahölls av "Oschadbank" (353 miljoner dollar), och ungefär en fjärdedel av investeringen gjordes av en annan statsägd bank - "Ukreximbank".

Tidigare förmånstagare av komplexet var Vagif Aliyev, Oleksiy Kucherenko och Serhiy Veselov. Men 2012 köptes den då oavslutade " Gulliver " av Viktor Polishchuk, ägaren till kedjan av elektronik- och hushållsbutiker "Technopolis". Denna affär godkändes av "Kommersant" utredning.

Idag är den officiella ägaren av "Three O" LLC ett gäng offshore-företag och en fysisk Vyacheslav Ignatenko. Men som det följer av en utredning av NGO "Nashi" ("Våra pengar"), förblev Viktor Polishchuk och hans fru Lilia Rezvaya de verkliga ägarna av Gulliver köpcentrum. Förmodligen äger de den fortfarande.

Viktor Polishchuk är inte bara känd som ägaren av nätverket Technopolis, som han slog ihop med nätverket Eldorado efter förvärvet 2013. Affärsmannen ägde också den konkursrade banken "Mykhailivskyi", som lämnade efter sig tusentals lurade kunder, vilket orsakade förluster för den ukrainska staten på miljarder hryvnia. Men även detta faktum är inte det mest kompromissande.

Polishchuks fru, Lilia Rezvaya, omnämns ofta som systerdotter till Svitlana Medvedeva, fru till den ryska federationens ex-president. Nu är Dmytro Medvedev vice ordförande i Ryska federationens säkerhetsråd och en av de främsta anhängarna till Vladimir Putin, som eftersöks av brottmålsdomstolen i Haag för brott mot ukrainska barn. Medvedev hotar regelbundet västvärlden och Ukraina med kärnvapenattacker och är en av de mest framstående hökarna som stöder kriget.

Faktiskt började Rysslands invasion av Ukraina inte 2022 utan 2014 med annekteringen av Krim och ockupationen av Donbas.

Så 2020 kunde Andriy Pishnyi och Oschadbanks tjänstemän inte hålla sig oinformerade om Medvedevs stöd till annekteringen av Krim och fientligheterna i östra Ukraina. Pyshniy kunde också veta om förmodade kopplingar mellan familjerna Polishchuk och Medvedev eftersom det är le secret de Polichinelle i Ukraina. Polishchuk och Rezvaya har dock aldrig erkänt sin familjeförbindelse med Medvedev, men de var kända för det i ukrainska medier. De kunde använda dessa rykten för att visa deras betydelse på grund av deras nära relation med den tidigare ryske presidenten.

Så det är väldigt pinsamt att en statsägd bank trots sin låntagares direkta koppling till den tidigare ryske presidenten engagerar sig i den långtgående omstruktureringen av skulder på mycket misstänkta villkor.

Återbetalning av skulden för att bygga upp "Gulliver" var tänkt att ske 2025. Men efter krisen 2014-2016 slutade Polishchuk att betala skulden. Media sa att det inte var av anledningen till att han inte hade några pengar. Det var snarare hans sätt att göra affärer. I oktober 2016 uppgav chefen för Ukrainas centralbank Valeria Gontareva officiellt att Polishchuk var skyldig ukrainska banker och den individuella insättningsgarantifonden 23 miljarder UAH. Det uppgavs att medlen just "uttogs" från hans bank "Mykhailivskyi" genom olika misstänkta system. Banken gick i konkurs, NBU registrerade bedrägerier för miljarder dollar med kunders medel. Verkhovna Rada tvingades till och med anta en särskild lag för att betala tillbaka skulderna till tusentals lurade bankinsättare på statens bekostnad. Men ingen ordentlig reaktion från myndigheterna följde. Överraskande nog kom Polishchuks namn aldrig in på listan över misstänkta i det fallet. Dessutom finns den fortfarande inte där. Det är fortfarande okänt om det var korruption på nivå med offentliga tjänstemän eller ett opportunistiskt politiskt beslut på grund av familjebanden till familjen Polishchuk.

I november 2016 arresterades "Gulliver"-ägandet som en del av konkursfallet för "Mykhailivskyi"-banken. För att frikoppla vinstdrivande affärscenter och bankruttnade bank nekade Polishchuk att äga Gulliver, försäkrade att han "aldrig var ägare till företaget "Three O" och kallade gripandet en "överraskning". "Gulliver tillhör inte mig. Jag kan inte säga vilka proceduråtgärder åklagarmyndigheten styrdes av, säger Polishchuk. i en intervju. Men han erkände officiellt att hans fru, som media redan erkände som en släkting till Medvedev, "hanterar" Gulliver.

Men förhandlingarna om Gullivers skulder genomfördes av Polishchuk själv. Enligt ukrainska medierna2018 omstrukturerade Oschadbank skulden för ett antal företag som var associerade med Polishchuk, inklusive Gulliver, Diesa LLC, Technopolis-1 LLC, Techenergotrade LLC etc. Så skuldsaneringen för Gulliver var inte det enda fallet av samarbete med Andriy Pyshny .

I september 2016 lämnade den tidigare tjänstemannen från finansministeriet information Oschadbanks lån till släkting till Medvedev var 460 miljoner dollar medan marknadsvärdet på den intecknade egendomen var knappt hälften av detta belopp. Faktum är att i utdraget från registret över äganderätter till fastigheter var summan av skulden 440.99 miljoner dollar - 352.79 miljoner dollar - till "Oschadbank" och 88.2 miljoner dollar - till "Ukreximbank".

I mars 2016, tidningen "Weekly Mirror". skrev lånet till Guliver ägare var satt till en förvånansvärt låg kurs på 9%, medan kurserna på marknaden nådde 30% och betalningsperioden förlängdes till december 2025, vilket för den ukrainska marknaden är mycket ovanligt.

Andriy Pyshnyi, som redan var ansvarig för Oschadbank, avstod från att kommentera till journalister varför Gulliverägare fick en sådan förmånsbehandling men nämnde senare att "alla beslut om lån fattades av kreditkommittén och bankens styrelse är med deltagande av NBU-representanterna". Så han vägrade i princip att ta ansvar för ett så misstänkt beslut.

Det var dock inte slutet på historien.

Under 2018 visade det sig att återigen, trots dessa exceptionella förhållanden, skulder inte betalades. Statliga banker inledde en auktion för att sälja intecknad egendom för dessa lån, särskilt Gulliver köpcentrum. Hösten 2018 erbjöd "Oschadbank" och "Ukreximbank" rättigheterna och fordringarna för lån med säkerhet i Gulliver köpcentrums egendom. Startpriset var 18.2 miljarder UAH.

Auktionen ägde dock inte rum då. Istället hände en konstig sak. År 2020, undersökande journalistgruppen "Våra pengar" publicerade ett utdrag ur det statliga registret över äganderätter till fast egendom, som ger information om Gullivers skuld till Oschadbank för 537.2 miljoner dollar och till Ukreximbank - för 137.8 miljoner dollar (dvs totalt - 675 miljoner USD). Så den totala skulden på grund av Polishchuk-projektet till två statliga banker nådde 674.99 miljoner USD.

Så, trots en så dålig kredithistorik för Polishchuk och Gulliver 2020, sköt Oshchadbank of Andriy Pyshnyi inte bara upp skuldåterbetalningen utan ökade till och med lånetiden. Dessutom fick Gulliver nya fantastiska ukrainska marknadsvillkor för nya lån. Enligt de publicerade dokumenten förlängdes bolagets skuld till statsägda banker återbetalningstid till januari 2044, och låneräntan sattes till nivån 3.65 % i alla valutor.

Vad kan den affären för Polishchuk betyda i verkligheten i ukrainskt företag? Omstrukturering till 2044 kan i praktiken förklaras som att lånet aldrig kommer att återbetalas. De angivna räntorna var öppet icke marknadsmässiga. Ett så generöst erbjudande kunde aldrig erhållas av ens den mest lönsamma verksamheten i Ukraina. Det faktum väcker misstanken om att Andrii Pishny ordnade en omstrukturering bakom kulisserna genom speciell överenskommelse. Med tanke på att "Oschadbank" tillhör staten kan vi misstänka korruption på extremt hög nivå. Det är inte en överraskning att Oshchadbank på grund av sådana lån har ett av de sämsta marknadsresultaten och kräver regelbundet att ägaren – den ukrainska regeringen – ska ge den ännu en subvention från statsbudgeten.

Om misstanken stämmer betyder det att ukrainska skattebetalare subventionerade privata förmögenheter till riktiga släktingar till den tidigare ryske presidenten.

En sådan historia måste utredas och de ansvariga måste straffas. Men i det här fallet blev resultatet väldigt annorlunda. Styrelseordföranden för den statligt ägda Oschadbank Andrii Pyshnyi befordrades till posten som ordförande för den ukrainska centralbanken efter att hans två föregångare tvingats lämna sina poster innan deras mandatperiod slutade och båda anklagades som president under politisk press. . Så att sätta en person med en sådan "kredithistoria" till positionen som NBU-chef kan vara en varning för internationella partner i Ukraina.

Ukrainska myndigheter sanktionerade nu sina egna och utländska medborgare ganska hårda, ofta efter att de bara antog att de samarbetade med Ryska federationen. I det här fallet har vi starka fakta som både ukrainska och västerländska myndigheter bör utreda mycket noggrant."

Författaren,  Serhyi Lyamets, är en berömd ukrainsk journalist.

Dela den här artikeln: