Hårdare regler för penningtvätt för att bekämpa skatteflykt och finansiering av terrorism

Det fjärde direktivet mot penningtvätt (AMLD) kommer för första gången att ålägga EU:s medlemsländer att föra centrala register över information om de slutgiltiga "nyttiga" ägarna av företag och andra juridiska personer, såväl som truster. Dessa centrala register förutsågs inte i EU-kommissionens ursprungliga förslag, utan ingick av parlamentsledamöterna i förhandlingarna. Texten anger också specifika rapporteringsskyldigheter för bland annat banker, revisorer, advokater, fastighetsmäklare och kasinon om misstänkta transaktioner gjorda av deras klienter.'

De centrala registren kommer att vara tillgängliga för myndigheterna och deras finansiella underrättelseenheter (utan några begränsningar), för "skyldiga enheter" (t.ex. banker som utför sina "customer due diligence"-uppgifter) och även för allmänheten (även om allmänhetens tillgång kan vara med förbehåll för onlineregistrering av den person som begär det och en avgift för att täcka administrativa kostnader). För att få tillgång till ett register måste en person eller organisation (t.ex. undersökande journalister eller icke-statliga organisationer) under alla omständigheter visa ett legitimt intresse av misstänkt penningtvätt, finansiering av terrorism och i förbrott som kan bidra till att finansiera dem, såsom korruption, skattebrott och bedrägerier. Dessa personer kan få tillgång till information som den faktiska betalningsmottagarens namn, födelsemånad och födelseår, nationalitet, bosättningsland och uppgifter om ägande. Alla undantag från tillträdet som ges av medlemsstaterna kommer endast att vara möjligt "i fall till fall, under exceptionella omständigheter".

Centrala registeruppgifter om truster kommer endast att vara tillgängliga för myndigheter och skyldiga enheter.

Särskilda åtgärder för "politiskt utsatta" personer

Texten förtydligar reglerna om "politiskt utsatta" personer, det vill säga personer som löper en högre risk än vanligt för korruption på grund av de politiska positioner de innehar, såsom statschefer, regeringsmedlemmar, högsta domstolsdomare och parlamentsledamöter , såväl som deras familjemedlemmar.

Där det finns affärsrelationer med hög risk med sådana personer, bör ytterligare åtgärder vidtas, t.ex. för att fastställa källan till förmögenhet och källan till inblandade medel, säger direktivet.

Annons

Spåra överföringar av medel

Ledamöterna godkände också en förordning om "överföringar av medel", som syftar till att förbättra spårbarheten för betalare och betalningsmottagare och deras tillgångar.

Nästa steg

Medlemsstaterna kommer att ha två år på sig att införliva direktivet mot penningtvätt i sina nationella lagar. Förordningen om överföringar av medel kommer att vara direkt tillämplig i alla medlemsländer 20 dagar efter det att den har offentliggjorts i EU:s officiella tidning.