High Street-banker skulle kunna klara av en "oordnad" Brexit utan att stävja utlåning eller räddas av skattebetalare, sade BoE på tisdagen efter sin årliga hälsokontroll av långivare.

Ändå kämpade Barclays och RBS för att ta sig igenom testerna och förlitade sig på kapital som samlats in i år snarare än 2016, vilket normalt krävs för ett godkänt betyg.

Storbritanniens andra stora långivare - HSBC, Lloyds Banking Group, Santander UK, Standard Chartered och Nationwide Building Society - godkände alla.

"(BoE) ... bedömer att banksystemet kan fortsätta att stödja den reala ekonomin, även i den osannolika händelsen av en oordnad Brexit", sa guvernör Mark Carney vid en presskonferens.

Han sa dock att det ligger i både Storbritanniens och EU:s intresse att nå en överenskommelse före Brexit i mars 2019, trots långsamma framsteg hittills.

"I händelse av en kraftig oordnad Brexit kommer det att bli en ekonomisk påverkan på hushållen, på företagen. Det kommer att finnas förlorade marknader innan nya marknader hittas, och det kommer att vara en del smärta i samband med det, säger Carney.

Dessutom, om en oordnad Brexit skulle drabba samtidigt som en djup global lågkonjunktur och fler stora missförhållanden för banker, är det oklart om banksystemet skulle klara sig lätt, tillade han.

Annons

Storbritanniens banker har varit tvungna att tredubbla det kapital de innehar som en kudde mot potentiella förluster sedan den globala finanskrisen 2007-09 som kastade landet i en lågkonjunktur.

BoE hade varnat för de potentiella kostnaderna för Brexit före folkomröstningen i juni 2016, vilket väckte irritation från Brexit-anhängare som sa att Carney politiserade centralbanken. BoE säger att dess mandat kräver att den pratar om var den ser ekonomiska risker.

På tisdagen (28 november) sa Carney att det fanns tecken på att utländska investerare krävde högre riskpremier för att hålla vissa brittiska tillgångar - dock inte statsobligationer eller FTSE 100-aktier.

I sin halvårsvis Finansiell stabilitetsrapport, sade BoE att aptiten för brittiska tillgångar skulle kunna sjunka om tillväxtutsikterna mörknade eller om det fanns en förlust av förtroende för brittisk ekonomisk politik eller dess öppenhet för handel och investeringar.

Storbritanniens bytesbalansunderskott - som regeringsprognoserna förväntar sig att överstiga 4 procent av BNP under överskådlig framtid - var också en väsentlig risk, sade BoE.

RBS sa att det gjorde framsteg mot att bli en "stresstålig" bank. Barclays noterade att det inte behövde skaffa nytt kapital.

Brittiska långivare och finansminister Philip Hammond kommer att andas ut efter årets stresstester.

Förra veckan sa regeringen att den planerade att sälja 3 miljarder pund av offentliga innehav av RBS-aktier under nästa räkenskapsår för att hjälpa till att minska den offentliga skulden.

Storbritanniens ekonomi har tappat fart i år då högre inflation – till stor del på grund av fallet i pundet sedan Brexit-omröstningen i juni 2016 – tär på hushållens disponibla inkomster.

Förra veckan nedjusterade regeringens prognosmakare kraftigt sina utsikter för de närmaste åren.

"Alla Brexit-relaterad nedgång i konsumentutgifterna är en stor potentiell huvudvärk för bankerna," sa Laurent Frings, chef för kreditanalys på Aberdeen Standard Investments. "Investerare måste vara uppmärksamma på hur mycket tröst de tar från testerna."

BoE sa att de pressade på med planer på att höja en riskbuffert till 1 procent från 0.5 procent med bindande effekt från november 2018. Denna extra kudde täcktes redan av kapitalbanker som hölls utöver det lagstadgade minimumet.

BoE sa att det under första halvåret 2018 skulle överväga om bufferten behövde höjas ytterligare mot bakgrund av brexitriskerna.

Den sade också att brittiska och Europeiska unionens lagstiftare behövde anta nya lagar för att säkerställa att det inte förekom någon störning för 26 biljoner pund (34.6 biljoner dollar) i gränsöverskridande derivatkontrakt och 36 miljoner försäkringsavtal - varav 30 miljoner innehas i andra EU-länder än Storbritannien.

($ 1 = 0.7515 pounds)