Plenaromröstning: Strängare EU-regler om #penningtvätt och #terrorismfinansiering

Om det godkänns av parlamentsledamöterna skulle det nya direktivet förhindra att EU:s finansiella system används för att finansiera kriminell verksamhet. Det skulle också förbjuda storskalig döljande av medel och ge mer insyn när det gäller det verkliga ägandet av företag och truster.

Tidigare var registren över verkliga ägare till företag endast tillgängliga för dem som kunde bevisa ett berättigat intresse, journalister och icke-statliga organisationer till exempel. Enligt den nya lagstiftningen skulle de vara tillgängliga för alla, och nationella register skulle kopplas samman för att underlätta samarbetet mellan medlemsstaterna.

"Håll smutsiga pengar borta från det europeiska banksystemet"

De nya reglerna innehåller också bestämmelser om register över de verkliga ägarna av truster och ett register över bankkonton och bankfack. Medförfattare till parlamentets rapport angående Krišjānis Kariņš förklarade: "Om Europol söker efter en brottsling i en medlemsstat kommer de att kunna se i vilka andra länder den här personen har konton."

Den lettiska EPP-ledamoten tillade: "Målet är att hålla smutsiga pengar borta från det europeiska banksystemet. Bankerna måste veta vem som står bakom varje konto. Det finns två problem med smutsiga pengar; den ena är att den förstör ekonomin och den andra att den kan finansiera terrorism.”

Terrorism på ett skonsamt sätt

Annons

Medförfattare Judith Sargentini från de gröna/EFA sa: "Vi gjorde klart att om du inte vill visa vem ägaren är, kommer det att bli svårt att göra affärer i Europa." Den nederländska parlamentsledamoten noterar också att det i Europa nu för tiden är möjligt att finansiera terrorism "på en skosnöre": "Du hyr en bil eller så kan du till och med stjäla en bil och du stöter på en folkmassa. Det här kostar inte pengar, det enda som kostar pengar är att betala löner till Islamiska statens militanter.”

Kariņš påpekar att källorna till terrorismfinansiering är många: ”Det är genom olaglig verksamhet, pengar som kommer från den svarta marknaden, handel med illegala varor, vapen eller smuggling av människor. Dessa pengar kommer in i det europeiska banksystemet och tvättas.”

Förbetalda kort och kryptovalutor

De nya reglerna skulle sänka tröskeln för att identifiera innehavare av anonyma kontantkort från €250 till €150. Sargentini påpekar att denna förändring var av enorm betydelse för nationella myndigheter: "Franska myndigheter insisterade och sa att hyrbilar som använts vid attacker i Frankrike har betalats med anonyma kort."

Den nya lagstiftningen skulle också kräva att virtuella valutaväxlingsplattformar och leverantörer av depåplånbok utövar due diligence och avslutar anonymiteten i samband med sådana utbyten. "Nu säger vi att plattformsleverantörer och de som har bitcoins i sin plånbok måste känna sina kunder precis som banker gör. Det är ganska revolutionerande”, förklarar Sargentini.

Kariņš noterar att ägarna av kryptovalutor kommer att vilja konvertera dem till euro om de skulle vilja köpa något: "Det är då kryptovalutorna kommer in i det europeiska banksystemet och vid det här laget vill vi att bankerna frågar vem denna kund är och var [virtuella] pengar kommer från."

Den nya lagstiftningen syftar till att stänga av kriminell finansiering utan att hindra finansmarknadernas normala funktion och betalningssystem som förbetalda betalkort. "Målet är att skapa problem för kriminella men inte för vanliga och ärliga européer", säger Karinš. "Vi vill inte pressa folk tillbaka till kontanter", tillägger Sargentini.

Nästa steg

 Den slutliga texten till direktivet, som har varit föremål för en informell överenskommelse mellan parlamentet och rådet, kommer att överlämnas till en omröstning i plenum den 19 april. När det träder i kraft har medlemsländerna 18 månader på sig att säkerställa efterlevnaden.

Klicka här för att lära dig mer om parlamentets insatser för att bekämpa terrorism.